Als Hersteller von Schönheitsgeräten treffe ich oft ausländische Käufer, die flexible Zahlungsbedingungen bevorzugen. Sie hoffen, ihre Lieferung zuerst zu erhalten und später zu bezahlen, insbesondere beim Aufbau neuer Produktlinien oder beim Testen von Märkten.
Ja. Nachzahlungen sind unter bestimmten Strukturen wie Akkreditiven, Dokumenten gegen Akzept oder versicherten offenen Konten möglich. Diese sind jedoch in der Regel nur für Stammkunden oder Käufer mit starken finanziellen Aufzeichnungen verfügbar.
Lieferanten bewerten die Glaubwürdigkeit des Käufers, die Bestellhistorie und den Transaktionswert, bevor sie solche Bedingungen anbieten. Bei Erstbestellungen bleiben Vorauszahlungen oder gestaffelte Zahlungen die Standardpraxis.
Erlauben Lieferanten die Zahlung nach Lieferung?
Viele Importeure fragen, ob sie nach Erhalt der Ware bezahlen können, da sie glauben, dass dies ihren finanziellen Druck und ihr Geschäftsrisiko reduziert.
Die Zahlung nach Lieferung wird gelegentlich von Lieferanten akzeptiert, ist aber langjährigen, vertrauenswürdigen Kunden oder Marken mit solider Kaufhistorie vorbehalten. Die meisten Fabriken verlangen immer noch Anzahlungen und Restzahlungen vor dem Versand.
Lieferanten beginnen in der Regel mit einer 30%igen Anzahlung und 70%iger Restzahlung vor dem Versand. Einige Handelsunternehmen können 70%ige Zahlungen gegen eine Kopie des Bill of Lading (B/L) 1, gewähren, aber direkte Hersteller tun dies selten, da sie es vorziehen, die vollständige Zahlung vor der Freigabe der Ware zu erhalten. Sobald das jährliche Einkaufsvolumen 100.000–150.000 USD übersteigt oder der Käufer zu einer anerkannten Marke wird, werden offene Kontobedingungen wie Netto 30–90 Tage verhandelbar.
In Fällen, in denen Lieferanten die vollständige Nachlieferungszahlung ablehnen, können Käufer vorschlagen, das Datum des Seefrachtbriefs (B/L) als Ausgangspunkt für einen Kreditzeitraum von 30–90 Tagen zu verwenden. Dieser Ansatz gleicht die Cashflow-Bedürfnisse beider Seiten aus und baut schrittweise Vertrauen auf.
Welche Risiken sind mit der Nachzahlung verbunden?
Die Forderung nach Nachzahlung bedeutet die Übertragung eines Teils des finanziellen Risikos vom Käufer auf den Lieferanten, insbesondere bei internationalen Transaktionen.
Die Hauptrisiken der Nachzahlung umfassen die Nichtzahlung durch den Lieferanten, Qualitätsstreitigkeiten und Lieferverzögerungen. Käufer sind auch Risiken im Zusammenhang mit Zollabfertigung, Währungsschwankungen und möglichen Kommunikationspannen ausgesetzt.
Nachzahlungsbedingungen wie offene Konten oder D/A (Dokumente gegen Akzept) Transaktionen setzen Exporteure verzögerten oder ausbleibenden Zahlungen aus. Lieferanten mildern diese Risiken oft durch den Kauf von Handels kreditversicherung 2 oder die Nutzung von Factoring-Dienstleistungen 3. Käufer hingegen können Lieferverzögerungen oder Dokumentenabweichungen erfahren, wenn die Zahlungsanreize unklar sind.
Um Konflikte zu vermeiden, sollten beide Parteien alle Akzeptanzkriterien, Qualitätskontrollpunkte und Inspektionsstandards in der Proforma-Rechnung (PI) 4. Ein klares Inspektionsprotokoll – unter Verwendung von Goldmustern, Vorversandkontrollen und AQL-Tests – stellt sicher, dass Streitigkeiten datenbasiert und nicht meinungsbasiert beigelegt werden.
Währungsrisiken sind ein weiteres Problem, insbesondere wenn Verträge in USD oder EUR bepreist sind. Einige Lieferanten schließen eine Währungsausgleichsklausel 5 ein oder ermutigen zu schnellerer Zahlung, um die Anfälligkeit für Wechselkursschwankungen zu minimieren.
Können Treuhanddienste sicher genutzt werden?
Viele Importeure verlassen sich auf Treuhand- oder Handelsversicherungs-Systeme, um ihre Zahlungen zu schützen, wenn sie noch keine vertrauenswürdige Lieferantenbeziehung haben.
Ja. Treuhanddienste sind im Allgemeinen sicher, wenn die Freigabebedingungen gut definiert sind. Sie halten Gelder ein, bis beide Seiten vereinbarte Meilensteine erreichen, wie z. B. die Inspektionsgenehmigung oder die Einreichung von Dokumenten.
Treuhand 6 fungiert als neutraler Finanzagent, der Gelder freigibt, sobald die Sendung und die Dokumentation vordefinierten Standards entsprechen. Der Schlüssel zur Sicherheit liegt in der Klarheit – klare Inspektionskriterien, objektive Bestanden/Nicht bestanden-Parameter und strenge Fristen für die Geldfreigabe. Beispielsweise kann die Zahlung freigegeben werden, nachdem der Lieferant den Frachtbrief, die Handelsrechnung, die Packliste und die Ursprungszeugnis zusammen mit einem Inspektionsbericht eines Drittanbieters hochgeladen hat.
Die Treuhand sollte jedoch nicht die Gewährleistungspflichten des Lieferanten ersetzen. Alle nach der Freigabe festgestellten Produktmängel müssen unter einer separaten Gewährleistungsklausel behandelt werden, nicht durch Zurückhaltung von Treuhandgeldern. Bei Großaufträgen oder zertifizierten Medizinprodukten bietet eine Treuhandvereinbarung in Kombination mit Alibaba Trade Assurance 7 einen starken Mittelweg zwischen Vertrauen und Sicherheit.
Qualifizieren sich große Käufer für ein offenes Konto?
Langjährige Händler und Markeninhaber fordern oft flexiblere Kreditregelungen zur Unterstützung regelmäßiger Importe.
Ja. Große oder angesehene Käufer können sich für Zahlungsziele auf offene Rechnung qualifizieren, sobald sie finanzielle Stabilität und Kaufkontinuität nachweisen. Zahlungsziele von Netto 30–90 Tagen beziehen sich oft auf das Datum des Frachtbriefs anstelle der Lieferung.
Lieferanten bewerten die Eignung für offene Rechnungen anhand mehrerer Kriterien: Gesamtwert der Jahreskäufe, Zahlungshistorie und Geschäftsreputation. Käufer mit konsistenten Jahresaufträgen über 100.000–150.000 USD erhalten eher günstige Konditionen. In einigen Fällen sichern sich Lieferanten Exportkreditversicherung 8 ab, um potenzielle Zahlungsrisiken abzudecken, und beziehen die Versicherungsprämie in die Produktkosten ein.
Vereinbarungen auf offene Rechnung beinhalten in der Regel Schutzmaßnahmen wie Eigentumsvorbehaltsklauseln 9, Verzugsgebühren und monatliche Abrechnungen. Diese schützen die Interessen des Lieferanten und geben dem Käufer finanzielle Flexibilität. Ein strukturierter Übergang – beginnend mit kleinen Anzahlungen und schrittweise hin zur vollständigen Kreditgewährung – schafft gegenseitiges Vertrauen und reduziert das Risiko für beide Parteien.
Schlussfolgerung
Nachzahlung ist für importierte Stoßwellentherapiegeräte möglich, erfordert jedoch Vertrauen, Dokumentation und eine nachgewiesene Handelsgeschichte. Treuhandkonten, Akkreditive oder versicherte offene Konten bieten sicherere Möglichkeiten, den Cashflow und das Vertrauen von Käufern und Lieferanten auszugleichen. Weitere Informationen finden Sie im ICC-Leitfaden zu Akkreditiven 10.
Fußnoten
1. Erklärung des Konnossements in Handel und Zahlungslogistik. ︎
2. Leitfaden des US-Handelsministeriums zur Exportkreditversicherung. ︎
3. Erklärung von Factoring-Mechanismen durch das Corporate Finance Institute. ︎
4. Tutorial zur Erstellung von Export-Proforma-Rechnungen. ︎
5. Definition von Währungsausgleichsklauseln und Anwendungsbeispiele. ︎
6. Payoneer-Ressource zur Funktionsweise von Treuhandservices. ︎
7. Alibaba Trade Assurance-Richtlinie für sichere grenzüberschreitende Transaktionen. ︎
8. Überblick von Allianz Trade über die Deckung der Exportkreditversicherung. ︎
9. Lexology-Erklärung von Eigentumsvorbehaltsklauseln im Handel. ︎
10. Offizieller ICC-Leitfaden zur sicheren Nutzung von Akkreditiven. ︎
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